شناسه بخشنامه: BX-1008
عنوان: بخشنامه ویژه پذیرش و ارزیابی مشتریان جدید یا فاقد سابقه در بانک
نوع: داخلی
واحد صادرکننده: اداره اعتبارات و تسهیلات
تاریخ صدور: 1403/06/18

متن بخشنامه:
بند 1) برای مشتریانی که فاقد هرگونه سابقه در سامانه‌های هویتی و مالی بانک هستند، ارزیابی ریسک اولیه باید بر مبنای اطلاعات خوداظهاری (نام، سن، شغل، درآمد تقریبی، هدف مراجعه) از طریق سامانه RBCI در حالت Cold-start انجام شود.
بند 2) ارائه هرگونه محصول اعتباری (دسته‌چک، کارت اعتباری، وام مصرفی) به مشتریان فاقد سابقه، صرفاً به‌صورت مشروط و منوط به افتتاح حساب و گذشت حداقل دوره سابقه‌سازی مندرج در بخشنامه اختصاصی همان محصول امکان‌پذیر است.
بند 3) سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و تسهیلات قرض‌الحسنه (تا سقف مصوب) از این محدودیت مستثنا هستند و می‌توانند بلافاصله پس از افتتاح حساب به مشتری جدید ارائه شوند.
