شناسه بخشنامه: BX-1007
عنوان: بخشنامه عمومی محدودیت‌های اعطای خدمات بر اساس سطح ریسک مشتری (RBCI)
نوع: نظارتی/بالادستی
واحد صادرکننده: اداره مدیریت ریسک
تاریخ صدور: 1403/03/01

متن بخشنامه:
بند 1) مشتریانی که طبق سامانه RBCI در سطح ریسک «زیاد» قرار دارند، صرفاً مجاز به استفاده از خدمات پایه (افتتاح حساب، سپرده) هستند و از دریافت ابزارهای اعتباری (دسته‌چک، کارت اعتباری، وام مصرفی، کارت خرید اقساطی) محروم می‌باشند، مگر آنکه بخشنامه اختصاصی محصول استثنا را صراحتاً ذکر کرده باشد.
بند 2) مشتریان با سطح ریسک «متوسط» می‌توانند با معرفی ضامن یا وثیقه اضافی از خدمات اعتباری بهره‌مند شوند، مگر آنکه بخشنامه اختصاصی محصول محدودیت سخت‌گیرانه‌تری تعیین کرده باشد.
